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未雨绸缪管好钱袋子
------------视野思享会第58期听后感
企业资金管理一直是财务管控的重点与核心，因此这期参加的思享会的同仁特多，分享嘉宾忙工作同时抽时间准备分享特辛苦，晚上还要赶着去接孩子，很是不容易。为了讲关于合同评审注意事项特地请教法务的同事，嘉宾是个为人处世认真负责的，尽责尽职的财务人。通过嘉宾对企业资金管理的系统的梳理，体会很多，总结成一句话就是：一定要未雨绸缪管好钱袋子。
如何资金管控，嘉宾主要从六大方面层层展开，细致的分享了每块的注意事项及小的技巧。
如何管控好资金，要从战略上搭好资金管控体系框架。
首先落实在责任人分清财务与销售人的各自的责任。其次通过应收账款流程图逐一讲解 第三应收账款与销售人绩效直接挂钩，第四财务对应收账款分析评价监督 最后做好相关档案管控，必要时法务出面。整个资金管理从环环相扣，很是细致实操。
事前给客户打分分类管理。合同要各部门评审，建立合同管理制度。
如何管控好资金，要从财务专业视角算好资金收入成本及利润。
我听了今天的分享感觉挺务实的，学到不少东西，特别是应收账款分析感觉考虑很全面。平日里也做应收账款分析，总的还是停留在应收账款账期账龄的分析和预警提示上面。没有对应收账款利润做细细的测算分析。感这表分享挺好。费用例出了追账费用，资金成本，机会成本及后续坏账成本等。
嘉宾还提出对应收账款财务分析 不停留在算账上，还要找规律，分析欠款的原因。分析前十个客户的资金情况规律。财务分析工具除了账龄分析外还提到RPM监控法，这还是第一次看到。分析规律找出欠款背后的故事，深入业务。
如何管控好资金，要从细节上控制好风险。
对账函、 催款函、律师函，三个细节的把控好风险。首先要对账函，嘉宾还教了个故意的小技巧。每年我们也会发对账函一方面审计要另一方面对账要。嘉宾很细致，要鲜红的章这才证据效力。其次催款函，逾期要发催款函，表达要清晰催款的意思建立催款的程序。控制订货发货。第三律师函 法务出马处理等。
签收单：发票签收，发货签收，及预付款开票债权说明，细节处处控制风险点。
总结：钱袋子企业的命根子，如何管控好企业资金同时也是衡量财务工作优劣的重要点。总之听了分享感触最深的体会一定要事前做好未雨绸缪的工作，事中要每笔，每月，每年对账，催款，事后要及时做适当的分析反馈找规律。
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发表于 2016-11-15 22:43:05
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发表于 2016-11-15 22:55:49
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